Prêts personnels de Capital One en espagnol. Comment obtenir un prêt personnel auprès de Capital One Votre recherche de prêts personnels pourrait vous conduire à Capital One, l'une des plus grandes banques des États-Unis, connue pour ses cartes de crédit et ses comptes bancaires en ligne.
Les prêts personnels sont des prêts non garantis que vous pouvez obtenir sans offrir de garantie.
Contrairement à un prêt immobilier ou automobile où la banque peut récupérer ce qu'elle a acheté avec le prêt, également connu sous le nom de prêt garanti, la banque compte uniquement sur votre parole qu'elle remboursera le prêt.
Vous pouvez utiliser des prêts personnels à diverses fins, telles que la consolidation de dettes, la rénovation domiciliaire ou le paiement de factures imprévues.
Découvrez quels prêteurs proposent des prêts personnels et voyez quels prêts Capital One propose réellement.
Demander une carte de crédit Capital One en espagnol
Pour demander une carte de crédit Capital One, suivez ces instructions :
- Se connecter à capitalone.com/credit-cards/preequalify et en moins de 60 secondes, vous verrez si vous vous qualifiez.
- Complétez le menu avec les informations demandées : Votre prénom, votre nom, votre date de naissance, votre numéro de sécurité sociale, votre adresse de résidence sans CMRA ou Boîte postale et le cas échéant, placez la pièce principale.
- Répondez à la question suivante que le site vous posera sur l'avantage que vous recevez avec la carte capital one, vous pouvez répondre récompense de voyage, remboursement, faible intérêt ou je ne suis pas encore sûr.
- Répondez à la façon dont vous évaluez votre niveau de crédit, il peut être excellent, moyen ou en reconstruction.
- Cochez la case Je comprends qu'il ne s'agit pas d'une demande de carte de crédit.
- Cliquez enfin sur voir leurs offres de cartes.
Comment faire une demande de prêt personnel
Lorsque vous faites une demande de prêt personnel, le prêteur vous demandera des informations qui serviront à vérifier votre identité.
Il utilisera également les informations pour déterminer votre solvabilité et si vous pouvez effectuer des paiements mensuels.
Certaines des informations que vous devrez fournir comprennent :
- nom
- Date de naissance
- Preuve d'identité, comme un permis de conduire
- Numéro de sécurité sociale
- Preuve de revenu, comme des relevés bancaires ou des talons de paie.
- Vérification de l'emploi
Bien que la liste puisse sembler écrasante, il est bon que plus d'informations soient fournies.
Les prêteurs qui font preuve de diligence raisonnable et demandent beaucoup d'informations peuvent déterminer avec plus de précision vos chances de défaut de remboursement du prêt.
Cela signifie qu'ils peuvent fixer les taux d'intérêt avec plus de précision, donc si votre crédit est bon, votre prêt sera moins cher.
Comment augmenter vos chances d'obtenir l'approbation d'un prêt personnel
Pour augmenter vos chances d'obtenir une approbation pour un prêt, vous devez suivre quelques étapes.
La première consiste à améliorer votre pointage de crédit. À court terme, la meilleure façon d'y parvenir est de réduire l'utilisation de votre crédit et de supprimer les notes désobligeantes de votre dossier de crédit.
Vous pouvez réduire votre utilisation en remboursant les soldes de vos cartes de crédit. Maximiser vos limites de crédit n'inspire pas confiance à un prêteur.
Pour supprimer les marques désobligeantes de votre rapport de crédit, vous pouvez essayer de contacter vos anciens prêteurs pour organiser un accord de paiement pour le retrait.
Une autre façon d'augmenter vos chances d'être approuvé est de réduire votre ratio dette/revenu.
Si vous remboursez d'autres dettes ou augmentez vos revenus, vous disposerez de plus d'argent pour effectuer vos nouveaux remboursements de prêt.
Les 7 meilleures cartes de crédit Capital One de 2021
Faire une demande de carte de crédit Capital One .
Capital One est l'une des meilleures sociétés de cartes de crédit dans l'ensemble, car elle a un attrait universel, avec d'excellentes cartes pour les personnes de tous niveaux de crédit et de nombreuses fonctionnalités faciles à utiliser. Par exemple, Capital One est l'une des rares grandes sociétés de cartes de crédit à éliminer les frais de transaction à l'étranger de toutes ses offres de cartes de crédit. Les cartes de crédit Capital One offrent également certains des bonus de récompense les plus généreux disponibles.
Pour vous aider à trouver la meilleure carte de crédit Capital One pour vos besoins, les éditeurs de WalletHub ont comparé toutes les offres disponibles en fonction de leurs récompenses, frais, frais et exigences d'approbation. Nous sélectionnons ensuite les meilleures cartes de crédit Capital One dans les catégories les plus populaires. Vous pouvez en apprendre un peu plus sur chacune des sélections WalletHub ci-dessous.
Carte de crédit Quicksilver Cash Rewards de Capital One
La meilleure carte de crédit Capital One pour une remise en argent est la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards. Quicksilver récompense les titulaires de carte à un taux forfaitaire, offrant une remise en argent de 1,5% sur tous les achats. Il a également des frais annuels de 0 $.
Carte de crédit Capital One Venture Rewards
La meilleure carte de crédit Capital One pour les récompenses de voyage est la carte de crédit Capital One Venture Rewards. Venture offre un bonus initial allant jusqu'à 100 000 miles pour avoir dépensé 20 000 $ au cours des 12 premiers mois d'ouverture de compte. Ou vous pouvez toujours gagner 50 000 miles pour des achats de 3 000 $ au cours des 3 premiers mois. 50 000 milles valent 500 $ en voyages. Les titulaires de carte gagnent également 2 miles pour chaque 1 $ dépensé sur tous les achats. Les miles peuvent être utilisés pour payer tout achat de voyage récent.
Carte de crédit QuicksilverOne Cash Rewards de Capital One
La meilleure carte de crédit Capital One pour les personnes ayant un crédit équitable qui s'attendent à dépenser au moins 2 600 $ par an est la carte de crédit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards. La carte QuicksilverOne offre une remise en argent de 1,5% sur tous les achats, mais facture des frais annuels de 39 $. Ainsi, 2 600 $ dépensés par an sont le seuil de rentabilité où les gains de récompense de la carte couvriront le coût de vos frais annuels. Si vous vous attendez à dépenser moins, pensez à la carte de crédit Capital One Platinum, qui n'a pas de frais annuels mais n'offre pas non plus de récompenses.
Capital One Secured Mastercard®
La meilleure carte de crédit Capital One pour les problèmes de crédit est la Capital One Secured Mastercard®. Elle a des frais annuels de 0 $, une limite de crédit initiale de 200 $ et un dépôt de garantie minimum de 49 $, 99 $ ou 200 $.
Carte de crédit Capital One® Savour® Cash Rewards
Pour les candidats intéressés à économiser davantage sur la nourriture et les divertissements, la meilleure carte Capital One est la carte de crédit Capital One® Savour® Cash Rewards. Offre une remise en argent illimitée de 4 % sur les achats de nourriture et de divertissement, 2 % dans les épiceries et 1 % sur tout le reste. Il existe également un bonus de démarrage de 300 $ pour les nouveaux candidats qui dépensent au moins 3 000 $ dans les 3 mois suivant l'ouverture d'un compte. Les personnes qui hésitent à payer les frais annuels de 95 $ pour la carte Savor peuvent envisager la carte de crédit Capital One SavorOne Cash Rewards, qui a des frais annuels de 0 $ mais n'est pas aussi généreuse en récompenses.
Récompenses étudiantes Capital One Journey
Les étudiants du Collège qui veulent une carte de crédit Capital One doivent gagner des récompenses pour étudiants de Capital One Journey. Journey a des frais annuels de 0 $, fournit au moins 1% de remise en argent sur tous les achats (1,25 % lorsqu'il paie la facture mensuelle avant la date d'échéance) et accepte les candidats avec crédit limité ou sans crédit.
Capital One® Spark® Cash pour les entreprises
C'est proche, mais la meilleure carte de crédit professionnelle de Capital One est Capital One® Spark® Cash for Business. Spark Cash offre une remise en argent illimitée de 2% sur les achats, ainsi qu'un bonus de démarrage de 500 $ pour avoir dépensé 4 500 $ au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture d'un compte. La plupart des propriétaires de petites entreprises tireront probablement davantage profit de la remise en argent, mais ceux qui voyagent fréquemment devraient également considérer les miles Capital One® Spark® for Business.
Meilleures cartes de crédit Capital One
| Carte de crédit | Mieux pour | Min. Crédit requis | Note de l'éditeur |
| Carte de crédit Quicksilver Cash Rewards de Capital One | Remboursement | Bien | 4.4 / 5 |
| Carte de crédit Capital One Venture Rewards | Récompenses de voyage | Bien | 5.0 / 5 |
| Carte de crédit QuicksilverOne Cash Rewards de Capital One | Crédit équitable | Histoire limitée | 4.7 / 5 |
| Capital One Secured Mastercard® | Mauvais credit | Mauvais | 5.0 / 5 |
| Carte de crédit Capital One® Savour® Cash Rewards | Restauration et divertissement | Bien | 5.0 / 5 |
| Récompenses étudiantes Capital One Journey | Étudiants | Histoire limitée | 5.0 / 5 |
| Capital One® Spark® Cash pour les entreprises | Entreprise | Bien | 5.0 / 5 |
Une fois que vous avez trouvé la meilleure carte Capital One pour vos besoins, vous pouvez la comparer aux meilleures offres sur l'ensemble du marché pour vous assurer que vous obtenez la meilleure offre.
En savoir plus sur les cartes de crédit Capital One
Les cartes de crédit Capital One ont tendance à être parmi les cartes de crédit les plus populaires sur le marché, en particulier lorsqu'il s'agit de récompenses attrayantes et de constitution de crédit à faible coût. Mais même s'il s'agit d'un grand nom, il y a probablement encore beaucoup de choses que vous ignorez sur Capital One et ses offres de cartes de crédit. Ci-dessous, nous mettrons en évidence quelques domaines clés afin que vous puissiez être aussi informé que possible avant de soumettre votre candidature.
Cotes de crédit des cartes de crédit de Capital One
Les exigences de pointage de crédit de Capital One varient selon la carte. Mais il existe au moins une carte Capital One disponible pour les personnes avec tous les types de pointage de crédit, des mauvais scores aux excellents scores. La Capital One Secured Mastercard® est la meilleure carte de crédit Capital One pour les personnes ayant de faibles cotes de crédit ou sans antécédents de crédit. À l'autre extrémité du spectre, les meilleures cartes Capital One dans l'ensemble, y compris Venture, Savour et Quicksilver, nécessitent un bon ou un excellent crédit pour approbation.
Vous pouvez vérifier gratuitement votre pointage de crédit le plus récent sur WalletHub pour estimer vos chances d'obtenir une carte de crédit Capital One. De même, Capital One offre un accès gratuit aux pointages de crédit via son produit CreditWise.
Intérêt sur la carte de crédit Capital One
Les taux d'intérêt sur les cartes de crédit Capital One peuvent être aussi bas que 0% pour une durée limitée ou aussi élevés que 26,99% (V), selon la carte. Les titulaires de carte qui paient le solde complet de leur relevé avant la date d'échéance chaque mois n'auront pas à payer d'intérêts.
Avantages de la carte de crédit Capital One
Les avantages de la carte de crédit Capital One vont d'excellentes récompenses, des frais peu élevés et des cartes pour les personnes de tous niveaux de crédit à une garantie de responsabilité contre la fraude de 0 $ et des avantages auxiliaires comme l'assurance voyage. Au moins une carte de crédit Capital One se classe parmi les cinq premières dans les études approfondies de WalletHub sur quatre des six principaux avantages secondaires couramment trouvés sur les cartes de crédit : assurance voiture de location, protection des prix, garantie prolongée et assurance voyage. Les cartes de crédit Capital One n'offrent pas de protection contre les retours, et le programme de protection des achats de l'entreprise se situe plus près du bas du paquet que du haut.
Limites de crédit de la carte de crédit Capital One
Les limites de crédit sur les cartes de crédit Capital One sont déterminées sur la base d'un examen des antécédents de crédit et de la capacité de payer des demandeurs. Les limites de crédit minimales sont décrites dans les conditions générales de certaines offres de cartes de crédit Capital One, mais pas toutes.
Fusion des cartes de crédit de Capital One
Les personnes possédant plusieurs cartes de crédit Capital One pourraient pré-fusionner ces comptes, pour la simplicité d'un seul compte avec les limites de crédit combinées des cartes d'origine. Cependant, Capital One a abandonné cette fonctionnalité en 2019, et rien n'indique quand ou si elle reviendra.
Nombre maximum de cartes de crédit Capital One
Le nombre maximum de cartes de crédit Capital One qu'une personne peut avoir est de deux. Cette limite ne s'applique pas à la carte sécurisée Capital One, aux cartes comarquées Capital One avec les principaux détaillants ou aux cartes de crédit professionnelles Capital One.
Quels prêts sont disponibles chez Capital One
Capital One offre une grande variété de services bancaires et de prêts à ses clients. Certains des types de prêts offerts par l'entreprise comprennent:
- Cartes de crédit
- Prêts auto
- Prêts hypothécaires
- Prêts sur valeur domiciliaire
- Marges de crédit sur valeur domiciliaire (HELOC)
- Cartes de crédit pour petites entreprises
Cartes de crédit
Capital One est connu pour ses offres de cartes de crédit, qui comprennent des cartes de récompenses de voyage, des cartes de remise en argent et des cartes pour aider à créer du crédit.
Les cartes de crédit sont un type de prêt non garanti. Il n'y a aucun actif que le prêteur peut récupérer si vous ne payez pas votre facture.
Cela signifie que les taux d'intérêt peuvent être très élevés. Lorsque vous utilisez votre carte de crédit, le montant payé sera ajouté à votre solde. Si vous ne payez pas le solde en totalité à la date d'échéance, des intérêts commenceront à courir.
Bien que les récompenses puissent être lucratives, elles rapportent rapidement des intérêts, alors assurez-vous de pouvoir payer la facture en totalité avant d'utiliser une carte de crédit.
Prêts auto
Capital One propose des prêts pour l'achat de véhicules neufs et d'occasion. Vous pouvez également refinancer votre prêt automobile existant par l'intermédiaire de la banque. Cela peut vous aider à réduire votre paiement mensuel ou à économiser sur les intérêts.
Selon que la voiture est neuve ou d'occasion, la marque et l'année modèle, l'intérêt peut varier considérablement.
Prêts hypothécaires
Une hypothèque est un prêt qui est obtenu afin d'acheter un bien immobilier, qu'il s'agisse d'une maison ou d'un immeuble de placement.
Capital One propose de nouveaux prêts hypothécaires et des refinancements hypothécaires à ses clients.
Étant donné que les prêts hypothécaires ont tendance à porter sur de grosses sommes d'argent, pouvant atteindre 1 million de dollars ou plus, la durée du prêt est très longue.
Capital One propose des prêts à taux fixe d'une durée de quinze ou trente ans. Vous pouvez également obtenir un prêt hypothécaire à taux variable (ARM).
Avec un prêt hypothécaire à taux fixe, vous bloquez le taux d'intérêt pendant toute la durée du prêt lorsque vous achetez votre maison.
Quelle que soit la durée du prêt, le taux d'intérêt restera le même. La seule façon de le changer est si vous décidez de refinancer le prêt.
Un prêt hypothécaire à taux variable a généralement un taux d'intérêt inférieur à celui d'un prêt à taux fixe, du moins dans un premier temps.
Une fois la période initiale expirée, le taux d'intérêt peut être modifié régulièrement.
Un ARM 5/1, par exemple, bloque le taux initial pendant cinq ans, mais permet au prêteur de modifier le taux chaque année après cette période. Néanmoins, les ARM peuvent être une bonne affaire si vous espérez déménager ou prévoyez de rembourser le prêt en totalité très rapidement.
Prêts sur valeur domiciliaire
Les prêts sur valeur domiciliaire vous permettent de convertir la valeur nette de votre maison en espèces que vous pouvez utiliser à d'autres fins. Comme une hypothèque, les prêts sur valeur domiciliaire sont garantis par la valeur nette de votre maison, donc si vous ne payez pas, le prêteur pourrait récupérer votre maison.
Vous êtes indemnisé pour ce risque avec des taux d'intérêt inférieurs à ceux que vous pourriez obtenir avec des prêts non garantis, comme une carte de crédit.
Les prêts sur valeur domiciliaire vous sont distribués sous la forme d'un montant forfaitaire unique. Une fois que vous avez contracté le prêt, vous devrez effectuer des mensualités jusqu'à ce qu'il soit remboursé. Cela les rend meilleurs pour les grosses dépenses comme les projets de rénovation domiciliaire.
Marges de crédit sur valeur domiciliaire (HELOC)
Une marge de crédit sur valeur domiciliaire transforme la valeur nette de votre maison en un pool de liquidités dans lequel vous pouvez retirer de l'argent.
Votre prêteur vous donnera une limite de crédit et vous pourrez retirer de l'argent jusqu'à cette limite. Vous pouvez également choisir de ne pas retirer d'espèces, en laissant le HELOC ouvert au cas où vous en auriez besoin.
Si vous retirez de l'argent au HELOC, cela fonctionne un peu comme une carte de crédit. Si vous ne le remboursez pas à la date d'échéance, vous devrez payer des intérêts sur le prêt. Si vous n'avez pas de solde HELOC, vous n'aurez rien à payer.
Étant donné que les HELOC donnent accès à des espèces à la demande, elles sont idéales lorsque vous avez des revenus ou des dépenses incertains et que vous avez besoin de liquidités supplémentaires.
conclusion
Bien que Capital One n'offre pas de prêts personnels, ils peuvent être un outil financier utile. Si vous en avez besoin, de nombreuses entreprises se disputeront la possibilité de vous accorder un prêt.
Contenu
- Demander une carte de crédit Capital One en espagnol
- Comment faire une demande de prêt personnel
- Comment augmenter vos chances d'obtenir l'approbation d'un prêt personnel
- Les 7 meilleures cartes de crédit Capital One de 2021
- Carte de crédit Quicksilver Cash Rewards de Capital One
- Carte de crédit Capital One Venture Rewards
- Carte de crédit QuicksilverOne Cash Rewards de Capital One
- Capital One Secured Mastercard®
- Carte de crédit Capital One® Savour® Cash Rewards
- Récompenses étudiantes Capital One Journey
- Capital One® Spark® Cash pour les entreprises
- Meilleures cartes de crédit Capital One
- En savoir plus sur les cartes de crédit Capital One
- Cotes de crédit des cartes de crédit de Capital One
- Intérêt sur la carte de crédit Capital One
- Avantages de la carte de crédit Capital One
- Limites de crédit de la carte de crédit Capital One
- Fusion des cartes de crédit de Capital One
- Nombre maximum de cartes de crédit Capital One
- Quels prêts sont disponibles chez Capital One
- Cartes de crédit
- Prêts auto
- Prêts hypothécaires
- Prêts sur valeur domiciliaire
- Marges de crédit sur valeur domiciliaire (HELOC)
- conclusion